İnşaatta Çek-Senet Takibi ve Vade Yönetimi

İnşaat sektörü büyük ölçüde çek ve senetle döner. Malzeme çekle alınır, daire tahsilatı çekle yapılır, taşerona senet verilir. Bu kağıtların vadesini ve durumunu takip etmeyen firma, bir sabah karşılıksız çekle ya da ödeyemeyeceği bir vadeyle uyanır.

Alınan ve verilen çek ayrımı

Çek-senet takibinin temeli iki portföyü ayırmaktır:

• Alınan (müşteri) çekleri: Size ödeme olarak verilen, vadesinde tahsil edeceğiniz kağıtlar. Bunlar bir alacaktır.
• Verilen (kendi) çekleriniz: Tedarikçiye/taşerona verdiğiniz, vadesinde ödemeniz gereken kağıtlar. Bunlar bir borçtur.

Vade takibi neden hayati?

Her çekin bir vadesi vardır. Verdiğiniz çeklerin vadesi geldiğinde bankada karşılığı yoksa karşılıksız çek durumu doğar ki bu ciddi hukuki ve ticari itibar sorunudur. Aldığınız çeklerin vadesini takip etmezseniz tahsilatı geciktirir, nakit akışınızı bozarsınız.

Çek durumları

Ciro zinciri riski

İnşaatta alınan bir müşteri çeki, malzemeciye ciro edilerek ödeme aracı olarak kullanılır. Bu pratik ama risklidir: çek karşılıksız çıkarsa, ciro ettiğiniz için siz de sorumlu olursunuz. Bu yüzden ciro edilen her çekin izini tutmak gerekir.

Vade uyumu (matching)

Nakit yönetiminin püf noktası, aldığınız çeklerin vadesiyle verdiğiniz çeklerin vadesini hizalamaktır. Örneğin 3 ay sonra tahsil edeceğiniz bir çeke güvenerek 3,5 ay vadeli bir çek vermek nakit dengesini korur; ters yaparsanız arada nakit açığı oluşur.

Yazılımla çek-senet yönetimi

voqpro; alınan ve verilen çek-senetleri ayrı portföylerde tutar, her birinin vadesini ve durumunu (portföyde, tahsil, ödendi, ciro, karşılıksız) izler. Yaklaşan vadeleri önceden uyarır, tahsil/ödeme gerçekleşince otomatik olarak kasaya işler ve ilgili cari hesabı günceller. Böylece hangi çekin ne zaman gireceğini/çıkacağını tek ekranda görürsünüz.